США вдарили по мільярдним схемам відмивання грошей Іраном

6 червня 2025 року Міністерство фінансів США (OFAC) ввело санкції проти понад 30 фізичних та юридичних осіб, пов’язаних з іранською мережею тіньового банкінгу, очолюваною трьома братами Заррінгхалам: Мансуром, Нассером та Фазлоллою.

Брати створили багатомільярдну схему з відмивання грошових коштів у міжнародній фінансовій системі через іранські обмінні пункти та іноземні підставні компанії під їхнім контролем у рамках іранської мережі «тіньового банкінгу».

Режим використовує цю мережу, щоб ухилятися від санкцій і переводити гроші від продажу нафти і нафтохімії, які допомагають режиму фінансувати його ядерні та ракетні програми і підтримувати своїх терористичних маріонеток.

“Тіньова банківська система Ірану є критично важливим рятувальним колом для режиму, через який він отримує доступ до доходів від продажу нафти, переміщує гроші та фінансує свою дестабілізуючу діяльність”, — заявив міністр фінансів Скотт Бессент. «Міністерство фінансів продовжить використовувати всі доступні інструменти для націлювання на критично важливі вузли в цій мережі та зриву її діяльності, що збагачує еліту режиму та заохочує корупцію за рахунок народу Ірану».

Сьогоднішні заходи вжиті відповідно до Виконавчого наказу (E.O.) 13902, який спрямований проти фінансового, нафтового та нафтохімічного секторів Ірану, та E.O. 13846, і є першим раундом санкцій, спрямованих проти іранської тіньової банківської інфраструктури з того часу, як президент видав Президентський меморандум про національну безпеку №2, який керує кампанією максимального тиску на Іран, йдеться в повідомленні OFAC.

Тіньові банківські мережі Ірану, що складаються з численних фінансових посередників, таких як брати Заррінгхалам, дозволяють іранським особам і військовим організаціям, які потрапили під санкції, отримувати доступ до міжнародної фінансової системи та сприяти міжнародному експорту Ірану, доходи від якого фінансують іранських військових та їхніх терористичних ставлеників.

Система функціонує як паралельна банківська система, в якій розрахунки здійснюються за посередництва через базовані в Ірані обмінні пункти, що використовують підставні компанії за межами Ірану, переважно розташовані в Гонконзі та Об’єднаних Арабських Еміратах (ОАЕ), для здійснення або отримання платежів від імені підсанкційних осіб в Ірані.

Для обґрунтування платежів за підсанкційні товари тіньові банківські брокери можуть генерувати фіктивні інвойси або деталі транзакцій. Підставні компанії створюються в юрисдикціях з нижчим рівнем регуляторного нагляду, щоб уникнути ретельного контролю за їхньою бізнес-практикою або власністю.

Тіньова банківська система також краде гроші в іранського народу. Іранські інформатори висвітлили випадки привласнення іранськими урядовими агентами мільярдів доларів та інші факти корупції через цю банківську мережу.

Мансур і Нассер Заррінгхалам, крім того, керують іранськими біржовими компаніями Mansour Zarrin Ghalam and Partners Company (також відома як GCM Exchange) і Nasser Zarrin Ghalam and Partners Company (також відома як Berelian Exchange) відповідно, через які вони контролюють розгалужену мережу підставних компаній, що в основному працюють в ОАЕ і Гонконгу.

Ці підставні компанії керують рахунками в кількох валютах у різних банках для полегшення платежів для заблокованих іранських організацій, які займаються продажем іранської нафти та нафтохімії, серед інших товарів, включаючи Сили Корпусу вартових ісламської революції (IRGC-QF).

На додаток до значного валютного бізнесу, сім’я Заррінгхалам контролює низку компаній, що працюють у різних секторах економіки Ірану, зокрема в нафтовій, газовій та нафтохімічній галузях. Усі виявлені члени сім’ї Заррінгхалам та їхні партнери, пов’язані з біржами та іншими компаніями Заррінгхалам (серед яких 18 компаній у Гонконгу та 5 в ОАЕ), внесені до санкційних списків OFAC. Усі активи зазначених осіб та компаній у юрисдикції США — заблоковані.

Водночас Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) проводить консультації, щоб допомогти фінансовим установам виявляти, запобігати та повідомляти про підозрілу діяльність, пов’язану з незаконною фінансовою діяльністю Ірану, включаючи контрабанду нафти, тіньовий банкінг та закупівлю зброї.